ייעוץ מס לפרישה – הדרך שלכם לקבל יותר נטו
פרישה מוגדרת כניתוק יחסי עובד מעביד עקב: • פיטורין/התפטרות• יציאה לגמלאות בגיל 62.4 לאישה ו-67 לגבר (נכון לשנת 2023).• יציאה לפנסיה מוקדמת עקב נכות רפואית לצמיתות של 75% ומעלה.• פטירה, חלילה. אין ספק שתהליך הפרישה ובמיוחד הפרישה לגמלאות, הוא תהליך מורכב, מבלבל ולעיתים גם מלא בחששות. בתהליך הפרישה יש לקבל החלטות מיסוי מורכבות: מיסוי של […]
קיבוע זכויות
קיבוע זכויות – מה זה ולמה כדאי לעשות אותו? קיבוע זכויות הוא "סוכריה" שנותנת המדינה לגמלאים כדי למקסם את הקצבה החודשית והסכומים החד פעמיים נטו, שהם מקבלים עם הפרישה. למרות שהמדינה מאפשרת לבצע קיבוע זכויות החל משנת 2012, היא אינה מחייבת לעשות כך. התוצאה היא שרבים מהזכאים לקיבוע זכויות אינם מודעים לכך, אינם מנצלים את […]
קצבת שארים וטיפול בקופות נפטר
אין מילים לתאר את הקושי שחווים אנשים שקרוב משפחתם מדרגה ראשונה נפטר. אל העצב, הבלבול והקושי הרגשי שחשים בן/בת הזוג והילדים שנותרו בחיים, מתווספת לעיתים גם דאגה וחוסר ודאות כלכלית. הם נדרשים לטפל במוקדם או במאוחר במימוש הזכויות המגיעות להם כחוק מתוך קרן הפנסיה וקופות הגמל, ההשתלמות והביטוח של הנפטר ולעיתים גם בפיצויים נספים המשולמים […]
ייעוץ פנסיוני – מהו ולמה צריך אותו?
"חיסכון פנסיוני" הוא שם כולל לקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות ומוצרי ביטוח למקרה אובדן כושר עבודה או פטירה. כולנו יודעים כמה החיסכון הזה חשוב ולמרות זאת רובינו נרתעים מלהתעסק בו. מדוע רובינו נמנעים מלעסוק בחיסכון הפנסיוני שלנו? מ-3 סיבות עיקריות: 1. עולם החיסכון הפנסיוני מורכב מאוד ומתבסס על הרבה חוקים, תקנות ושינויים. […]