תפריט
ייעוץ פנסיוני | ייעוץ מס לפרישה
ייעוץ פנסיוני | ייעוץ מס לפרישה
כמה מאיתנו פותחים את מעטפת הדוח השנתי מקרן הפנסיה או קופות הגמל? ואם כבר פותחים – מצליחים באמת להבין מה בדיוק כתוב שם ואיך זה קשור אלינו?
כולנו מכירים משפטים כמו "איזה כאב ראש זה פנסיה, גם אם אנסה לא אבין…", "הפנסיה עוד רחוקה, אתעסק עם זה כבר מתישהוא בעתיד…", "אני עובדת במקום מסודר, המעסיק דואג לי…" או "ייעוץ פנסיוני זה רק כשיוצאים לפנסיה, לא?"
אז זהו, שלא באמת.
זו האמת הפשוטה:
1. האחריות לדאוג לפנסיה שלכם מוטלת עליכם בלבד.
2. מומלץ לעשות זאת בכל שלב בחיים ולא רק בסמוך ליציאה לגמלאות.
כי ככל שתתייחסו אל החיסכון הפנסיוני שלכם בשלב מוקדם יותר בחיים, כך תוכלו לשפר אותו יותר.
אז אתם לא חייבים להבין בעצמכם כל פסיק שקשור לפנסיה שלכם, אבל כן מומלץ שתפנו למישהו שמבין, בקיא בחוקים ובתקנות ושרואה את האינטרסים שלכם בלבד – או בקיצור, ל- ייעוץ פנסיוני.
אנשים נוטים לבלבל בין יועץ פנסיוני ובין סוכן ביטוח / משווק פנסיוני.
רק יועץ פנסיוני הוא בעל רישיון נטול זיקה – כלומר אינו מוכר מוצרים פנסיוניים ולא מקבל עמלה משום חברה או גוף בתהליך הייעוץ, אלא מהלקוח בלבד, זאת בשונה ממשווק או מסוכן ביטוח המקבלים עמלות מהחברות עבור המוצרים הפנסיוניים שהם מוכרים ללקוח.
בתהליך הייעוץ עם יועץ פנסיוני תקבלו המלצות מדויקות ומותאמות אישית לשדרוג החיסכון הפנסיוני שלכם – קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות ופוליסות ביטוח פנסיוני – מכל הבחינות, כך שבסופו של דבר אתם והמשפחה שלכם תקבלו יותר עד היציאה לפנסיה וכמובן לאחריה.
ע"י ייעוץ פנסיוני מותאם אישית תוכלו:
מירית הסמן, היא יועצת פנסיונית מורשית המחויבת אך ורק לטובתכם כלקוחות, בהתאמה מדויקת לצרכים שלכם ותוך ניתוח מעמיק של היבטי ביטוח, חיסכון, השקעה ומיסוי פנסיוני. בהמשך לייעוץ, גם נבצע עבורכם מול הגופים השונים את כל השינויים כך שאתם נדרשים למינימום התעסקות מצידכם.
פנו לייעוץ פנסיוני אם:
השירותים שלנו